DCA (Dollar – Cost Averaging) hay chiến dịch trung bình hóa chi phí đầu tư là một trong những kỹ thuật phổ biến được đông đảo các nhà đầu tư sử dụng. Với những ưu điểm như có thể giúp các trader nhanh về vốn, tăng lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro đầu tư sai thời điểm… DCA luôn là phương pháp hàng đầu được ưu tiên sử dụng trong trường hợp nhà đầu tư không biết khi nào nên vào lệnh. Vậy DCA là gì? Có nên áp dụng DCA trong Crypto thường xuyên không? Mời bạn tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây của buysellpay.org nhé.
DCA là gì?
DCA (Dollar-Cost Averaging) là một chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư, hay còn được gọi là chiến lược trung bình giá. Các nhà đầu tư sẽ phân nhỏ số tiền đầu tư của mình thành nhiều phần khác nhau thay vì đầu tư tất cả số vốn đó vào một lần.
Hay chúng ta có thể hiểu đơn giản là bạn đã mua 1 đồng coin/token nào đó ở mức giá cao. Khi giá đồng coin/token đó giảm thì bạn mua thêm 1 số lượng coin/token đó ở giá thấp hơn, lúc đó giá mua trung bình của bạn sẽ thấp đi.
Công thức trung bình giá:
Giá trung bình = (Giá mua cũ x số lượng coin/token mua cũ + giá mua mới x số lượng coin/token mua mới ) : tổng số lượng coin/token đã mua
Ví dụ:
Bạn dự định bỏ ra $100,000 để đầu tư vào một đồng coin. Nhưng vì là người mới, bạn muốn đầu tư một cách thận trọng. Vì vậy, bạn quyết định sử dụng chiến lược DCA. Cụ thể:
- Ngày 01/01/2022, bạn mua 1 BTC giá $60,000.
- Ngày 31/03/2022, giá BTC giảm còn $40,000 và bạn quyết định mua thêm 1 BTC nữa.
Như vậy, tổng bạn có 2 BTC với tổng số tiền mua là $100,000 và trung bình giá một BTC của bạn chỉ còn là $50,000.
- Nếu giá BTC lên $50,000 => Bạn hòa vốn (2 x $50,000 = $100,000).
- Nếu giá BTC lên $70,000 => Bạn lãi $40,000 (2 x $70,000 = $140,000).
Có thể thấy, với kỹ thuật đầu tư trên, các nhà đầu tư sẽ tránh gặp tình trạng “đu đỉnh” khi hạn chế việc mua một lần toàn bộ số vốn ở cùng một lần mua. Chiến lược này còn đặc biệt hữu dụng đối với các nhà đầu tư mới, chưa nắm vững các phương pháp phân tích để tạo ra lợi nhuận từ việc mua trong thời gian giảm giá và bán ra ở đỉnh. Việc để xác định thời điểm đúng để mua vào và bán ra là vô cùng khó khăn. Vì vậy, nếu chưa biết bắt đầu từ đâu, các trader hoàn toàn có thể sử dụng kỹ thuật DCA để xây dựng vị thế lâu dài.
Ưu – nhược điểm của chiến lược DCA
1. Ưu điểm:
- Hạn chế đầu tư theo cảm tính: Đối với những nhà đầu tư mới, DCA sẽ là chiến lược vô cùng hiệu quả. Vì họ chưa có kinh nghiệm cũng như nắm vững các kỹ thuật về giá, DCA sẽ giúp người dùng ít bị chi phối bởi yếu tố cảm xúc trong đầu tư bởi FOMO thị trường.
- Giảm thiểu rủi ro đầu tư sai thời điểm: Khi trung bình giá, giá mua trung bình của bạn sẽ giảm đi. Vì vậy, bạn sẽ dễ về vốn và khả năng tăng lợi nhuận cũng nhanh hơn. Bên cạnh đó, khi sử dụng chiến lược DCA, nhà đầu tư sẽ không cần quan tâm khi nào nên vào lệnh hay chốt lệnh. Vốn sẽ được trải đều trong suốt thời gian đầu tư. Kết quả đầu tư có thể sẽ tốt hơn so với việc bạn đầu tư all-in.
- Chi phí đầu tư thấp hơn: Bạn không có một số vốn lớn để tham gia đầu tư mà có thể chia nhỏ các khoản đầu tư thành nhiều lần một cách ổn định và dài hạn.
- Tiết kiệm thời gian: Người dùng sẽ không phải tốn nhiều thời gian để theo dõi biến động về giá trên thị trường mà chỉ cần bám theo chiến lược đang sử dụng.
2. Nhược điểm:
- Chịu chi phí giao dịch nhiều lần: Người dùng sẽ phải chịu chi phí cao hơn do giao dịch nhiều lần với khối lượng nhỏ để thực hiện trung bình giá.
- Lợi nhuận thấp: Đây là phương pháp an toàn cho người mới. Vậy nên lợi nhuận của nó không cao, thậm chí còn có thể âm tiền thêm nếu như đồng Coin/token của người dùng có xu hướng giảm hoặc thị trường Downtrend do không chọn đúng coin tiềm năng.
- Bỏ lỡ các cơ hội đầu tư tuyệt vời: DCA chỉ đem lại kết quả trung bình. Sử dụng phương pháp này sẽ khó để giúp các nhà đầu tư tận dụng sự thay đổi về giá coin để thu về lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn.
Cách áp dụng chiến lược DCA trong crypto
Dưới đây chúng tôi sẽ chia sẻ cho bạn chi tiết cách áp dụng chiến lược DCA trong lĩnh vực Crypto, giúp bạn dễ dàng xác định được thời điểm nên áp dụng chiến lược, cách triển khai và chi tiết từng bước thực hiện:
1. Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA?
Trung bình giá là một chiến lược rất lâu dài, có thể là bạn sẽ phải chờ trong vài năm. Vì vậy, bạn chỉ nên áp dụng chiến lược DCA với đồng tiền mã hóa hàng đầu, có nền tảng chắc chắn như BTC, ETH, BNB… hoặc các đồng coin thật sự tiềm năng. Đồng thời, khi quyết định áp dụng chiến lược DCA, bạn cần theo dõi biến động của thị trường trước khi thực hiện.
- Nếu thị trường đang downtrend => Bạn không nên DCA, vì chiến lược này sẽ khiến bạn cháy tài khoản – bị thua lỗ.
- Nếu đồng coin đang có xu hướng tăng hoặc pump mạnh => DCA sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn.
Bạn nên áp dụng chiến lược giá trung bình này với đồng coin tiềm năng khi:
- Thị trường đang trong xu hướng.
- Thị trường đang có dấu hiệu của sự giảm điều chỉnh.
- Thị trường đang có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới.
2. Các cách trung bình giá
Cách 1: Trung bình giá yếu: Số lượng coin/token mua mới ít hơn so với số lượng mua cũ => Giá trung bình giảm đi ít so với giá mua cũ.
Ví dụ:
- Lần 1: Bạn mua 100 BTC giá $50,000
- Lần 2: Bạn mua 50 BTC giá $20,000
- Tổng bạn mua: 150 BTC
- Giá mua trung bình = (100 x 50,000 + 50 x 20,000 ) : 150 = $40,000
Cách 2: Trung bình giá cân bằng: Số lượng coin/token mua mới = số lượng coin/token cũ => Giá trung bình = (giá mới + giá cũ) : 2.
Ví dụ:
- Lần 1: Bạn mua 50 BTC giá $50,000
- Lần 2: Bạn mua 50 BTC giá $20,000
- Tổng bạn mua : 100 BTC
- Giá mua trung bình = (50,000 + 20,000 ) : 2 = $35,000
Cách 3: Trung bình giá mạnh: Số lượng coin/token mua mới nhiều hơn số lượng coin/token mua cũ => giá trung bình giảm đi nhiều so với giá mua cũ.
Ví dụ:
- Lần 1: Bạn mua 50 BTC giá $50,000
- Lần 2: Bạn mua 100 BTC giá $20,000
- Tổng bạn mua: 150 BTC
- Giá mua trung bình = (50 x 50,000 + 100 x 20,000 ) : 150 = $30,000
3. Các bước thực hiện DCA
- Bước 1: Tính toán số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhất được nếu không may kế hoạch thất bại (Tổng thua lỗ không nên > 5-10% tài khoản).
- Bước 2: Tính toán tổng khối lượng lệnh (tức tổng số lần mua) với số vốn của bạn.
- Bước 3: Lập kế hoạch phân bổ vốn mua coin. Bạn có thể mua tài sản theo định kỳ mỗi tuần, mỗi tháng… hoặc chia vốn theo tỷ lệ 3:3:4 hay 2:3:5…
- Bước 4: Lập kế hoạch cho các điểm vào lệnh, cũng như các điểm chốt lời và cắt lỗ.
- Bước 5: Chọn thời điểm DCA hợp lý.
Lưu ý khi sử dụng chiến lược bình quân giá (DCA)
Khi áp dụng chiến lược bình quân giá, bạn cần nắm vững một số các lưu ý sau:
- Chiến lược trung bình giá chỉ phù hợp với spot trading, không nên sử dụng DCA trong Margin, Future và các sản phẩm tài chính có đòn bẩy khác vì độ rủi ro và khả năng cháy tài khoản là rất lớn.
- Khi áp dụng chiến lược DCA, bạn cần lên kế hoạch cụ thể và nên chọn đúng token và coin có nền tảng thực sự vững chắc, đồng coin có thông tin tốt hoặc những đồng coin tiềm năng; tránh để cảm xúc chi phối khi quyết định đầu tư.
- Thực hiện DCA đòi hỏi bạn phải thực hiện trong thời gian dài. Do đó, bạn cần có một nguồn vốn ổn định.
- Việc phân tích thị trường và xác định xu hướng chính là vô cùng quan trọng và cần thiết khi áp dụng DCA. Vì nếu bạn chọn phải coin/token không tốt hoặc thực hiện chiến lược DCA đúng thời kỳ Downtrend thì việc trung bình giá sẽ hút khá nhiều vốn của bạn, thậm chí có thể khiến cháy tài khoản.
- DCA không giúp bạn loại bỏ hoàn toàn rủi ro. Do đó, để giảm thiểu rủi ro, nếu quan sát thấy thị trường giảm giá liên tục trong thời gian dài và không có dấu hiệu hồi phục thì bạn nên cắt lỗ sớm nhất có thể.
Kết luận
Qua bài viết trên, chúng ta đã có thể hình dung ra chiến lược DCA là gì và các phương pháp kỹ thuật để thực hiện chiến lược này. Đây là một chiến lược đầu tư khá an toàn, phù hợp với các nhà đầu tư mới khi tham gia vào thị trường crypto. Tuy nhiên, chiến lược này đòi hỏi sự kiên trì và kế hoạch đầu tư kỹ lưỡng trong dài hạn. Xu hướng biến động của thị trường sẽ ảnh hưởng rất lớn đến kết quả của chiến lược này. Vậy nên, điều tiết được cảm xúc trước những biến động trong thị trường cũng là yếu tố quan trọng mang đến thành công cho các nhà đầu tư.
Hy vọng với những chia sẻ trong bài viết, các bạn có thể tự xác định được chiến lược đầu tư đúng đắn cho bản thân. Chúc các bạn đầu tư thành công!